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TENDO SENTIDO DE DODD-FRANK O Ato Dodd-Frank tem implicações amplas e profundas que irão tocar todos os cantos de serviços financeiros e várias outras indústrias. Este site, desenvolvido e mantido por advogados na Rua Stinson Leonard, é dedicado a entender esta legislação complexa e ajudar as empresas a entender como elas as afetarão especificamente. Nossos Bloggers Últimos Dodd-Frank Posts Litigation. MampA. Empresas públicas e valores mobiliários A SEC anunciou recentemente a liquidação de ações de execução visando violações dos requisitos de relatórios benéficos previstos na seção 13 (d) da Lei. Em uma das ações mais recentes (disponíveis aqui), o pessoal de execução da SEC8217 apresentou processos contra certos ativistas e seus afiliados por não ter divulgado corretamente informações de propriedade benéfica durante uma série de. Leia mais rarr por Bryan Pitko 14 de fevereiro de 2017 Broker-Dealer. Empresas e valores mobiliários públicos Em 10 de fevereiro, a SEC tomou medidas para aprovar formalmente as alterações propostas pelo NASDAQ Stock Market, NYSE MKT LLC e New York Stock Exchange LLC8217s, para encurtar o. Leia mais rarr por Bryan Pitko 14 de fevereiro de 2017 Private Equity. Uncategorized Uma das características da Revista Uniform Limited Liability Company Act (RULLCA) que foi adotada em Minnesota e muitos outros estados é que ele permite que uma LLC expulsar a. Leia mais rarr Investment Advisers. Private Equity O Inspeções e Exames de Compliance do SEC8217, ou OCIE, publicou uma lista dos cinco tópicos de conformidade mais freqüentemente identificados em letras de deficiência. Leia mais rarrWhat é o Dodd-Frank Wall Street Reform Act Como Trump enfraqueceu Dodd-Frank e aumentou seu Risco Senador dos EUA, Christopher Dodd (D-CT) (R) e Rep. Barney Frank (D-MA) (L) fala com Os meios de comunicação após uma reunião com o presidente Barack Obama na Casa Branca 21 de maio de 2018 em Washington, DC. Foto de Alex WongGetty Imagens Atualizado em 07 de fevereiro de 2017 Em 3 de fevereiro de 2017, o presidente Trump assinou uma ordem executiva pedindo ao Departamento do Tesouro dos EUA que revise os regulamentos de Dodd-Frank. Como centenas de regras Dodd-Frank agora são parte dos acordos bancários internacionais, isso será difícil. A ordem indica as agências para facilitar a aplicação desses regulamentos. A administração de Trumps afirma que os regulamentos impedem os bancos de emprestar mais para pequenas empresas. Mas as regras visam grandes bancos, que se consolidaram e cresceram desde a crise financeira de 2008. Pequenas empresas são mais propensas a emprestar de bancos pequenos, não grandes bancos. O maior impedimento para pequenos bancos é o clima de baixa taxa de juros que prevaleceu desde a crise financeira. (Fonte: 34Dodd-Frank39s Effect on Small Banks is Muted, 34 The Wall Street Journal, 4 de outubro de 2017.) Os membros do gabinete do Trump diz que os bancos não precisam mais de regras e supervisão adicionais. Eles observam que os bancos têm capital suficiente para resistir a qualquer crise. Mas os bancos são tão bem capitalizados por causa de Dodd-Frank. O Dodd-Frank Wall Street Reform Act é uma lei que regula os mercados financeiros e protege os consumidores. Seus oito componentes tornam menos provável que a crise financeira de 2008 possa se repetir. É a reforma financeira mais abrangente desde a Lei Glass-Steagall. Glass-Steagall regulou os bancos após o crash da bolsa de valores de 1929. O Acto Gramm-Leach-Bliley revogou em 1999. Isso permitiu que os bancos mais uma vez investirem depositantes39 fundos em derivados não regulamentados. Essa desregulamentação ajudou a causar a crise financeira de 2008. O Dodd-Frank Act é nomeado após os dois congressistas que o criaram. O senador Chris Dodd o apresentou em 15 de março de 2018. Em 20 de maio, aprovou o Senado. O Representante dos EUA Barney Frank o revisou na Câmara, onde foi aprovado em 30 de junho. Em 21 de julho de 2018, o presidente Obama assinou o ato em lei. (Fonte: 34Dodd-Frank Wall Street Reform Act, 34 Senado dos EUA. 34Summary of Dodd-Frank Reform Act, 34 Morrison amp Forster.) Oito maneiras Dodd-Frank Makse Seu mundo mais seguro 1. Supervisa Wall Street. O Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira identifica riscos que afetam todo o setor financeiro. Ele também supervisiona empresas financeiras que não sejam bancos, como hedge funds. Recomenda que o Federal Reserve supervisione qualquer coisa que seja muito grande. O Fed solicitará à empresa aumentar seu requisito de reserva. Isso impede que uma empresa se torne muito grande para falhar. Como o American International Group Inc. O presidente do FSOC é o secretário do Tesouro. Tem nove membros. Eles incluíram a Securities Exchange Commission. O Fed, o Consumer Protection Protection Bureau. OCC, a Federal Deposit Insurance Corporation. FHFA e o CFPA. A administração Trump quer evitar que o Fed supervisione as grandes empresas. Ele quer que o FSOC pare de designar empresas como AIG como muito grandes para falhar. Ele afirma que os regulamentos adicionais tornam as grandes empresas não competitivas no mercado global. (Fonte: 34Gary Cohn's Vision for a Regulatory Rethink, 34 The Wall Street Journal, 34 de 3 de fevereiro de 2017.) 2. Pára Bancos de jogos de azar com depositantes39 Dinheiro. Ele Volcker Rule proibe os bancos de usar ou possuir fundos de hedge para seu próprio lucro. Ele proíbe-os de usar seus depositantes39 fundos para negociar em suas próprias contas. Os bancos podem usar fundos de hedge em nome de seus clientes apenas. Dodd-Frank deu aos bancos sete anos para sair do negócio de hedge funds. Eles poderiam manter os fundos que são menos de 3% da receita. Os bancos pressionaram forte contra a regra, atrasando sua aprovação até dezembro de 2017. Ela entrou em vigor em abril de 2017. Os bancos tiveram até 21 de julho de 2017 para implementar seus mecanismos de conformidade. A ordem Trump pode terminar a regra Volcker. Mas os reguladores poderiam aliviar sua execução. Se os bancos retornarem ao jogo com o dinheiro dos depositantes, os depositantes terão um risco aumentado. 3. Regula os Derivados Arriscados. Dodd-Frank exige que os derivados mais perigosos, como os swaps de inadimplência de crédito. Ser regulado. Esta tarefa é da Comissão de Valores Mobiliários ou da Commodity Futures Trading Commission, dependendo do tipo de derivada. Eles identificam a tomada de riscos excessivos. Isso irá levá-lo a atenção dos decisores antes de ocorrer uma grande crise. Em seguida, eles trazem qualquer violação à atenção dos decisores antes de ocorrer uma grande crise. Uma câmara de compensação, semelhante à bolsa de valores. Deve ser configurado. Isso garante que os negócios de derivativos sejam negociados em público. Dodd-Frank deixou os reguladores para determinar a melhor maneira de criar a câmara de compensação. Isso levou a uma série de estudos e negociações internacionais. 4. Traz negócios de hedge funds à luz. Quando hedge funds e outros assessores financeiros não são regulados, os ativos subjacentes dos derivativos estão escondidos. Uma das causas da crise financeira de 2008 foi que ninguém sabia o que estava nos derivados. Isso significava que ninguém sabia como classificá-los. É por isso que o Fed pensou que a crise das hipotecas subprime ficaria dentro da indústria da habitação. Para mais informações, veja o que causou a crise da hipoteca subprime Para corrigir isso, a Dodd-Frank exige que todos os fundos de hedge se inscrevam na SEC. Os fundos Hedge devem fornecer dados sobre seus negócios e carteiras para que a SEC avalie o risco global de mercado. Isso dá aos estados mais poder para regular os conselheiros de investimento. Isso porque Dodd-Frank aumentou o limite de limite de ativos de 30 milhões a 100 milhões. Em janeiro de 2017, 65 bancos do mundo registraram seus negócios de derivados com a CFTC. (Fonte: 34Banks Face New Checks on Derivatives Trading, 34 NYT Dealbook, 3 de janeiro de 2017. 5. Supervisa as Agências de Rating de Crédito. Dodd-Frank criou um Office of Credit Ratings na SEC. Ele regula agências de notação de crédito como o Moody39s e o Standard Amp. Poor39. Muitos culpam as agências por sobrepor alguns pacotes de derivativos e títulos garantidos por hipotecas. Isso engana os investidores que não perceberam que a dívida estava em perigo de não ser reembolsada. A SEC pode exigir que as agências apresentem suas metodologias para revisão. Pode cancelar o registro Uma agência que dá classificações defeituosas. 6. Regula cartões de crédito, empréstimos e hipotecas. O Consumer Financial Protection Bureau consolidou as funções de muitas agências diferentes. Supervisiona as agências de relatórios de crédito, cartões de crédito e de débito e empréstimos de dia de pagamento e de consumo (mas não empréstimos de auto Dos revendedores). O CFPB regula as taxas de crédito, incluindo crédito, débito, subscrição de hipotecas e taxas bancárias. Protege os proprietários, exigindo que eles entendam o risco de mo Empréstimos rtgage. Também exige que os bancos verifiquem a renda do mutuário, histórico de crédito e status do trabalho. O CFPB está sob o Departamento do Tesouro dos EUA. Trump poderia enfraquecer a CFPB substituindo seu diretor por alguém menos entusiasmado com a proteção do consumidor. O Congresso também tem votos republicanos suficientes para cortar o financiamento para o CFPB. 7. Aumenta a supervisão das companhias de seguros. Dodd-Frank criou um novo escritório federal de seguros sob o Departamento do Tesouro. Ele identifica companhias de seguros que criam um risco para todo o sistema, como a AIG fez. Também reúne informações sobre o setor de seguros. Isso garante que um seguro acessível esteja disponível para minorias e outras comunidades desatendidas. Representa os Estados Unidos em políticas de seguro em assuntos internacionais. A ordem executiva da Trump pode relaxar a supervisão em três grandes companhias de seguros, incluindo a AIG. O FIO trabalha com estados para simplificar a regulamentação de seguros e resseguro de linhas excedentes. Em dezembro de 2017, relatou o impacto do mercado global de resseguro para o Congresso. 8. Reforma da Reserva Federal. Dodd-Frank deu novos poderes ao governo. Ele auditou os empréstimos de emergência do Fed existentes durante a crise financeira. Ele pode analisar futuros empréstimos de emergência quando necessário. O Departamento do Tesouro deve aprovar quaisquer empréstimos de emergência concedidos pelo Fed. Isso se aplica a entidades individuais, como Bear Stearns ou AIG. (Mesmo que o Fed tenha trabalhado com o Tesouro durante a crise.) O Fed publicou os nomes dos bancos que receberam esses empréstimos ou fundos do TARP.